KYC

KYC - arba kycas - tai nuo anglų kalbos "Know Your Client", baisi procedūra, kuri taikoma visokiuose bankuose dėl visokio AML, kitaip tariant - dėl pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos.

Reikalas gi toksai, kad visokios institucijos gudriai sugalvojo, kad jei jau koks nors bankas ima žmonių ar firmų pinigus, tai turi susižinoti, kuo jie užsiima ir iš kur patys tuos pinigus gauna ir išvis kas jie tokie. Ir paskui, jei paaiškėja, kad pinigus gauna koks nors įtartinas, su kokiais nors įtartinais susijęs ar šiaip gal ir neįtartinas ar nesusijęs, bet pepsas, tai neduoti net sąskaitos atsidaryti. Arba, jei jau sąskaita atidaryta - tai ją greitai blokuoti.

Visos šios tvarkos įvyko po to, kai 2011 metų rugsėjo 11 buvo surengtos teroristų atakos JAV, o paskui amerikiečiai atrado, kad pinigai teroristų grupuotėms keliavo visai atvirais kanalais, per visokius bankus, o tai reiškia, kad galėjo būti identifikuoti ir sustabdyti, atsekant tuos teroristus anksčiau, nei jie surengė teroro aktus.

Tai štai taip pirmiausiai JAV sukūrė įstatymus, skirtus kovai prieš terorizmą, o paskui juos prisiėmė ir Europos Sąjunga, o po kiek laiko jie išplito visur. Taip štai ir atsirado tokie reikalai, kaip KYC, kur visiems dabar protą knisa.