Pump and dump

Pump and dump - bendrinis pavadinimas įvairioms sukčiavimo rūšims, kurių bendra esmė - prikviesti kuo daugiau investuotojų pinigų (pump), o paskui juos vienu ar kitu būdu išmesti sau pačiam (dump).

Ši sukčiavimo schema dažnai turi specializuotus pavidalus, pvz., veikia kaip piramidinė schema, tačiau bendrai imant, yra gerokai platesnė, nei vien tik piramidės.

Pump and dump visada susideda iš dviejų fazių:

• Pump - tai reiškia, kad į sukčių sukurtą menamą verslą yra pumpuojami pinigai, kad tas verslas užaugtų. Šioje fazėje ieškoma visokių investitorių, jie įtikinami tuo, kad verslas yra tikras, labai pelningas ir kad reikia čia pinigus investuoti. Verslo schemos gali būti pačios įvairiausios - pvz., internetinė prekyba, kokios nors naudingos iškasenos, visokios naujos technologijos, kriptovaliutos ir taip toliau. Sukčiai čia bando pritraukti kuo daugiau pinigų iš įvairių investuotojų.
• Dump - tai reiškia, kad surinkti pinigai įvairiais būdais išvedami iš biznio. Išvedimas gali būti vykdomas ir kaip paprastas akcijų pardavimas už didelę kainą, ir tiesiog per visokius fiktyvius ar tikrus partnerius, užsakovus, tiekėjus ir panašiai, kam naudojamos įvairios išėjimo schemos.

Bendras tokių sukčiavimo modelių požymis - verslas, kuris atrodo tvarkoje, tačiau neturi tikslų pasiekti realų pelningumą ir daro nemažai vidinių pažeidimų, susijusių su veiklos tvarkomis. Būdinga, kad biznis būna naujas ir niekada nepasiekia break even taško, o finansinėje apskaitoje būna visoks balaganas ir slėpimai, dėl kurių nesigauna suprasti, kuo įmonė išties užsiima ir iš ko uždirba.